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特大套路贷黑洞

日期:2020-01-17 08:51 / / 发布:

凯时娱乐共享共欢乐凌云的套路贷黑洞

虞凌云,1981年3月出世,住浙江省瑞安市安阳大街,结业于宁波大学信息处理与信息系统专业,并取得浙江大学EMBA学位。经过名校进修的虞凌云,也算是学问不浅,随便去哪家公司,都能够取得一份不错的薪水。但是,虞凌云并没有走寻常路,他挑选了这些年最火的职业——网贷。

2011年,刚刚30岁的虞凌云展现出超出常人的商业脑筋,他创办了国内榜首批互联网金融渠道之一的温州贷,是国内最早、最大网贷渠道之一,并声称取得接连多年连任全国交易量榜首的“傲人成绩”,尔后一发不可收拾。

2014年10月,虞凌云又创办了口袋理财,很快又成为了业界闻名网贷渠道,至今累计交易额达338.7亿元。

对外竭尽各种耸人听闻手法催债的虞凌云,却懂得对内撮合人心。他会向骨干成员发放巨额奖金和提成,以此安稳安排。仅2017年至2019年1月期间,虞凌云就发给庄某奖金6800万元,发给陈某奖金1300万元。

虞凌云最初或许没想到自己会走上一条不归路,他的放贷江湖里,在金钱滚滚而来的一同,充满着血腥与暴力。以虞凌云为首的网络套路贷团伙,“跻身”我国套路贷十大典型事例,该团伙案子由全国扫黑办督办。

正应了那句老话,不是不报,时候未到。

2019年3月25日,江苏省泰州市公安机关打掉虞凌云“套路贷”违法团伙,冻住涉案资金9亿余元,捕获违法嫌疑人200多人。

据公安部通报,2017年6月以来,违法嫌疑人虞凌云安排人员假借网络假贷渠道名义,发布“低利息、无担保”等虚伪信息,拐骗告贷人到渠道告贷,告贷时讨取身份信息及手机通讯录和通话记录,放贷时直接扣除30%“砍头息”,要求告贷人归还全款,告贷人无力归还时,对告贷人以及告贷人通讯录中的亲朋、搭档选用侮辱性言语、PS假贷人家族淫秽图片等软暴力方法进行催收,逼使受害人交纳高额“逾期费”。自2017年6月至2018年12月,该团伙对913万余人次施行“套路贷”违法活动。

2019年9月3日,公安部在河南郑州举行全国公安机关冲击“套路贷”违法作业推动会,会上发布了“套路贷”违法十起典型事例,其间就包含虞凌云套路贷案。

虞凌云的本钱市场故事

虞凌云在本钱市场的故事,源于引进报喜鸟巨资参股。

2015年5月,报喜鸟以5500万元入股小凌鱼金融信息服务有限公司,温州贷和口袋理财一致交由小鱼金服运营。

小鱼金服建立过程中,虞凌云尽管没有空手套白狼,但却让报喜鸟注入巨资。按报喜鸟发布的协议内容,在公司建立阶段,注册资金中,虞凌云看似是出了首要资金,出资额为577.5万元,占比57.75%;报喜鸟出资30万元,占比3%:但依据协议,在增资阶段,各方赞同,报喜鸟以钱银方法增资5470万元,80万元计入注册本钱,5390万元计入本钱公积金;报喜鸟副董事长兼总司理周信忠增资1367.5万元,20万元计入注册本钱,1347.5万元计入本钱公积。而没有提及虞凌云须增资。增资完成后,报喜鸟仅占10%股份,虞凌云占52.5%股份。

仅从该协议来看,出资完成后,小鱼金服估值为5.5亿元。虞凌云仅以577.5万元的投入,取得2.89亿的估值财物。假如按公司实有财物合计7837.5万元来算,虞凌云以577.5万元的投入、按52.5%的占比核算,取得了实有本钱4114.69万元,投下去的资金瞬间涨至7倍,增加超越6倍,可谓赚得盆满钵满。

但是,出资近4年后,报喜鸟2019年2月拟转让小鱼金服悉数股权时,已是白菜价,仅以1000万元转让。

而按报喜鸟官网当年的发表:报喜鸟布局金融出资近亿元入股温州贷,按这一出资金额算,报喜鸟的出资额还不止5500万元,现在的转让价相对于当年出资金额,只能用“白菜价”来描述。

看到旧日的协作伙伴由于特大套路贷深陷牢房,不知道报喜鸟作何感触。

但4年期间,报喜鸟有没有经过小鱼金服赚到分红呢?

记者查阅了报喜鸟2015-2018年合计4年的年报,依据年报发表,小鱼金服2015年亏本1897.36万元,2016年亏本3508.97万,2017年、2018年则未予发布。

虞凌云从前多种荣誉加身:年度浙江金融职业奉献企业家、2016年度最具职业领导力大奖、年度金融科技新锐人物。但是,唏嘘往事已随风,不过黄粱梦一场。

警方冻住华星创业实控人股权

担任侦办虞凌云案子的泰州市公安局姜堰分局,近来忽然冻住了杭州上市公司华星创业的实控人朱定楷所持股份。

华星创业的实控人朱定楷,也是温州商界一位无足轻重的大佬。仅高中学历的朱定楷,不仅是上市公司实控人,还出资多家公司,西至广阔新疆,东到富贵上海,都有其出资的身影。其还担任上海市浙江温州商会副会长、上海瑞安商会副会长等职。朱定楷也曾大规模进入网贷事务,尽管介入机遇比虞凌云晚了几年,但仍然见证了网贷最火的时代。

其出资的杭州速车金融信息服务有限公司首要从事车贷事务,但于2018年5月24日退出。

其出资的更大的网贷渠道是上海棕牛信息科技有限公司,而且曾是该公司的法定代表人。上海棕牛旗下有搜易借、现金侠两大网贷渠道。上海棕牛2017年4月12日建立,注册本钱100万元。搜易借自称是智能借款查找信息服务渠道,致力于为广阔上班族、个体户、蓝领等供给交心的金融借款服务。朱定楷已于2018年4月24日退出,同日卸职法定代表人。

退出网贷职业后,朱定楷并未消声匿迹,而是携巨资进军本钱市场,收买上市公司,瞄准了杭州的上市公司——华星创业。

上海繁银是朱定楷专为收买华星创业而建立的公司。2018年10月8日,华星创业布告了上海繁银的相关收买协议。2018年12月,上海繁银以自有资金对华星创业进行增持,增持完成后上海繁银持有华星创业15.63%股份。2018年12月20日,华星创业法定代表人变更为朱定楷。

但是,仅仅曩昔不到1年,朱定楷实控的上海繁银,其所持有的华星创业股份中的76%,就被泰州市公安局姜堰分局冻住了,所冻住的股份,占华星创业总股本的11.88%。而朱定楷在上海繁银的股份占比,也刚好是76%。上海繁银还有别的一名股东陈武,持股24%。

那么,这是否是定向冻住朱定楷所持华星创业股份,暂时不得而知。但上海繁银所持华星创业股份不是榜首次被冻住,其间榜首次冻住、冻住,第2次冻住的细节值得重视。

10月11日,华星创业布告称,控股股东上海繁银所持华星创业股份被悉数冻住。冻住履行人也是泰州市公安局姜堰分局。但该次冻住于11月16日悉数冻住。而大约1个月后再次冻住时,冻住份额即改为了76%。到2019年9月30日,华星创业股东人数为3.7505万。

华星创业日前布告称,控股股东初步判断本次股份被冻住系上海繁银触及到泰州市公安局姜堰分局侦办的相关案子,但未发表详细触及到什么案子。

虞凌云与朱定楷有许多交集

《每日经济新闻》记者查询到,虞凌云与朱定楷交集颇多。

交集一,朱定楷尽管仅仅高中学历,却与结业于宁波大学并具有浙江大学EMBA学位的虞凌云是老乡,揭露材料显现他们均住浙江省瑞安市安阳大街。

交集二,朱定楷生于1965年,虞凌云生于1981年,两人年纪尽管相差了16岁,但却是老相识,早在2012年就曾一同合伙开公司,公司名称是温州纵天国际贸易有限公司。

工商信息显现,温州纵天国际贸易有限公司于2012年7月3日建立,注册地址与虞凌云和朱定楷的住址同为瑞安市安阳大街,注册本钱100万元人民币。主营事务范围一应俱全,横跨十多个职业:矿产品、有色金属、钢材、化工原料、修建装潢材料、机电设备、成套设备、塑料制品、皮革制品、服装、鞋、帽、针纺织品、工艺品、橡胶制品、家用电器、电动工具、卫生洁具、五金制品、五金交电、通讯产品、日用百货批发兼零售;废旧金属收回;货品进出口、技能进出口。该公司股东有金挺聪、蔡建芳、虞凌云、朱定楷。但公司存续不到3年时刻,已于2015年4月14日刊出,刊出原因是抉择闭幕。

交集三,2018年12月,华星创业聘任徐家琦为副总司理,是朱定楷成为实控人后引进的高管。徐家琦1990年出世,本科学历。

每经记者查询发现,徐家琦一同也是宁波凌鱼出资处理有限公司的总司理,而虞凌云曾是凌鱼出资的重要股东,但记者经过各种渠道未能查到其持股份额。

2017年11月起,徐家琦任宁波凌鱼出资处理有限公司履行董事、总司理。凌鱼出资现在的法定代表人仍为徐家琦,虞凌云则于2018年1月11日退出,接手虞凌云股权的也是老相识——金挺聪,早在2012年就跟虞凌云和朱定楷一同协作开公司。

交集四,担任侦办虞凌云套路贷案子的是姜堰公安分局,忽然冻住朱定楷所持有的华星创业股份的也是姜堰公安分局,华星创业的布告称:上海繁银初步判断本次股份冻住系上海繁银触及到泰州市公安局姜堰分局侦办的相关案子,未来不扫除公司操控权发生变化。

华星创业知情人士:实控人与虞凌云有过协作是现实

虞凌云与华星创业实控人朱定楷交集颇多,而侦办虞凌云案子的姜堰公安分局又冻住了朱定楷所持有的华星创业股份,那么,虞凌云套路贷案子与华星创业到底有什么关系?

对此,每经记者上个月11日联络上了华星创业的知情人士,发去了以下采访提纲:

1、贵司实践操控人朱定楷曾与虞凌云有过协作,比方两边均系温州纵天国际贸易有限公司的股东,而虞凌云“套路贷”案子也系姜堰分局侦办,请问上海繁银所持股份被公安机关冻住,是否与虞凌云“套路贷”案子有关?贵司实控人是否在从事网贷事务?

2、工商材料显现朱定楷先生持有上海繁银76%股权,而姜堰分局本次冻住的股权,也是占上海繁银所持股权的76%,请问是只冻住了朱定楷自己所持华星创业股权吗?

华星创业的知情人士回复记者称:与虞凌云有一些协作是现实,上海繁银也不否定,不过从未见过虞凌云来过上市公司。

对其他问题,这位知情人士未予回复。记者2019年12月11日将采访提纲发给华星创业,但公司不予答复。

12月16日,有第三方联络记者,表明朱定楷乐意承受采访,并将朱定楷的手机号给了记者。每经记者向上市公司方面证明,该手机号的确归于朱定楷。记者随即拨打华星创业董事长朱定楷手机,在电话中,他表明,期望记者去杭州和他碰头交流、采访。每经记者于12月17日清晨两点飞抵杭州。但尔后却遭受对方的屡次重复和变卦。

12月17日9点30分,记者联络朱定楷指定的联络人,约好当日上午去华星创业在杭州的办公室邻近采访。11点30分左右,华星创业董秘张艳联络每经记者去邻近某茶室,等朱定楷过来承受采访。但记者抵达后,又被奉告朱定楷不在杭州,大概在黄昏黄昏时候才能来。

记者回来酒店。

12月17日下午5点30分左右,董秘张艳联络记者,说朱定楷现已到杭州。记者于下午6点25分左右抵达约好碰头的茶室,见到了朱定楷及其助理陈姓男人、董秘张艳、行政司理张万燕等5人。记者屡次表明将翻开录音设备,开端对朱定楷进行采访。但朱定楷和张艳均未赞同,朱定楷表明不承受正式采访,只乐意和记者碰头交流。朱定楷说,现在上市公司大股东上海繁银的股权被警方冻住,他的压力很大,期望记者不要报导。重复交流之后,朱表明赞同让董秘张艳12月18日书面回复此前的采访函内容。

2019年12月18日,华星创业控股股东上海繁银对相关问题书面回复如下:

朱定楷先生现在未从事任何网贷事务,且上海繁银科技有限公司及朱定楷先生自己未收到被司法机关立案查询的告知。上海繁银科技有限公司以及朱定楷先生未收到与冻住相关的书面告知。

尽管杭州之行没有取得更多打破,但每经记者多方查询,从知情人士处得悉朱定楷与虞凌云其实是亲戚关系。记者随后电话向朱定楷求证,朱定楷亲口告知每经记者,他与虞凌云的确是亲戚关系。但朱定楷也告知每经记者,他没有参加到虞凌云套路贷案子:“要不然也就不或许坐在这儿和你碰头了!”

律师:警方冻住股权是什么原因?

四川方策律师事务所郭刚律师以为,依据《中华人民共和国刑事诉讼法》和《公安机关处理刑事案子程序规则》的规则,公安机关只要依据侦办违法的需求,才能够冻住相关股权。假如一家公司控股股东股份被警方冻住,这至少阐明控股股东或实践操控人触及刑事案子。详细到华星创业控股股东来看,朱定楷在上海繁银所持股份与警方冻住的股份都是76%,偶然的或许性较小,应属定向冻住朱定楷所持有的部分。

某闻名律师事务所一位不肯签字的资深律师承受每经记者采访时以为,控股股东股权被冻住,不扫除控股股东对外涉嫌负债或许触及刑事案子等状况,但侦办阶段的案子,发表的信息仍是比较有限的,详细冻住的原因还得看相关布告。而依据华星创业的布告,上海繁银以及实践操控人朱定楷最近一年不存在大额债款逾期,不存在因债款问题触及的严重诉讼或裁定状况,那么有或许便是触及刑事案子。

至于警方冻住的上海繁银所持华星创业76%股份,是否便是朱定楷所持有部分,上述律师以为,这种或许性非常大。不过,还有待警方发表详细冻住原因。

四川路标律师事务所李凌鹏律师剖析以为,朱定楷现在人身自由,可见他自己没有涉案,仅仅股份涉案,这就有或许是收买华星创业资金来源出了问题。假如上海繁银收买华星创业的资金其间有一部分是来自虞凌云,那么,警方在侦办案子过程中,出于追赃的需求,也能够冻住上海繁银持有的华星创业股份。但仅仅说理论上有这种或许性,实践状况如何,需求看警方的通报及上市公司的布告。

每日经济新闻将继续报导这一事情的最新进展,敬请重视!